保険

勧誘方針について

金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。

• 販売等にあたっては、保険業法、金融商品取引法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、個人情根の保護に関する法律およびその他、
  各種法令等を遵守してまいります。
• お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行ってまいります。
• 保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力してまいります。

お客さまの金融商品に関するお客さまの知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合
的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。

• 保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行ってまいります。
• また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行ってまいります。
• お客さまに関する情根については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮してまいります。

お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法
等の創意工夫に努めます。

• 販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮してまいります。
• お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう常に努力してまいります。

お客さまのご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満足度を高めるよ
う努めます。

• 保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をしてまいります。
• お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融商品の販売等に活かしてまいります。

2024 年12 月1 日
株式会社クロカワ

CLOSE

お客様本位の業務運営方針

1.
当社は、あらゆるお客さま接点において、徹底したお客さま視点に基づくお客さま本位の業務運営を実現するとともに、企業としての社会的責任を果たしていきます。

2.
当社は、お客さまのニーズを的確に捉え、質の高いサービスを提供することを通じ、お客さまの満足度を向上させていきます。
また、「お客さまの声」を真摯に受け止め、誠実、迅速かつ適切に対応するとともに、業務品質向上に活かしていきます。

【具体的な取り組み】

• お客さまアンケートを実施し、お客さまとの面談、会話の中からお客さまのご意向・ご要望をお伺いすることを、店舗経営の指針といたします。

【評価指標(KPI)】

• お客さま満足度100%

3.
当社は、お客さまとの利益相反のおそれのある取引について、お客さまの利益が不当に害されることのないよう、適切に管理する態勢を構築していきます。また、保険会社から代理店として手数料を受領します
が、その手数料に捉われることなく、比較推奨販売を遵守していきます。

【具体的な取り組み】

• 丁寧な意向確認・対応履歴の保管
• 利益相反の対応に関する教育や研修の実施

【評価指標(KPI)】

• 社内研修年2 回実施

4.
当社は、お客さまの状況（知識・経験等）、保険の加入目的等を総合的に勘案し、最適な商品・サーピスを選択いただけるよう、お客さまに重要な情報を分かりやすく、丁寧にご説明していきます。

【具体的な取り組み】

• 丁寧な高齢者・障がい者対応

［評価指標(KPI) ]

5.
当社は、お客さまを取り巻くリスクの把握と分析を行い、お客さまの意向や状況にマッチし応囮切な商品やサービスを提供していきます。
ご契約後も契約の適切な管理と適切なアフターフォローを行っていきます。

【具体的な取り組み】

• 新商品や新サービスの情報提供

【評価指標(KPI)】

6.
当社は、当該、業務運営方針ーFD 宣言—の徹底に向けて、従業員に対する教育や研修を継続的に疇していきます。また併せて、ガパナンス体制の構築にも努めていきます。

【具体的な取り組み】

• 従業員教育

【評価指標(KPI)】

• コンプライアンス研修年1 回実施
• 商品・事務研修年3 回実施

2025 年1 月1 日
株式会社クロカワ

CLOSE